UGRO Capital ने FMO से 380 करोड़ रुपये जुटाए

MSME पर केंद्रित लेंडिंग प्लेटफॉर्म UGRO Capital ने 38,000 सीनियर, सिक्योर्ड, रेटेड और लिस्टेड NCDs जारी करके 380 करोड़ रुपये जुटाए हैं। इन सभी NCDs को नीदरलैंड्स के एंटरप्रेन्योरियल डेवलपमेंट बैंक FMO ने पूरी तरह सब्सक्राइब किया है। यह तीन साल से कम समय में FMO का UGRO Capital में तीसरा निवेश है। इससे पहले FMO ने दिसंबर 2023 में 250 करोड़ रुपये और फरवरी 2025 में 260 करोड़ रुपये के NCD निवेश किए थे।

पांच साल की अवधि वाला यह इंस्ट्रूमेंट UGRO Capital की ओर से छोटे कारोबारों को दिए जाने वाले लॉन्ग-ड्यूरेशन सिक्योर्ड लेंडिंग के अनुरूप है। इस फंड का इस्तेमाल महिलाओं और युवाओं के स्वामित्व वाले SMEs, ग्रामीण SMEs और पात्र ग्रीन प्रोजेक्ट्स को फाइनेंस करने के लिए किया जाएगा। यह FMO के उद्देश्य के अनुरूप है।

UGRO Capital अब तक डेवलपमेंट फाइनेंस इंस्टीट्यूशंस और इम्पैक्ट पर केंद्रित निवेशकों से 1,300 करोड़ रुपये से ज्यादा का डेट जुटा चुकी है। इनमें FMO, IFU, Asian Development Bank, Triple Jump, BlueOrchard, responsAbility, Calvert Impact Capital, Enabling Qapital, GMO, WaterEquity और MicroVest शामिल हैं। कंपनी की Social Impact Report 2024-25 को Dun & Bradstreet India ने वेरिफाई किया है। रिपोर्ट में कंपनी के पोर्टफोलियो को संयुक्त राष्ट्र के आठ Sustainable Development Goals से जोड़ा गया है।

UGRO Capital ऐसे कारोबारों को लोन देती है, जिनका टर्नओवर 3 करोड़ रुपये से कम है और जिनके पास सामान्य टैक्स और ऑडिट रिकॉर्ड नहीं हैं। कंपनी उधार लेने वालों का आकलन अपने प्रोपराइटरी GRO Score के जरिए करती है। यह बैंकिंग कैश फ्लो के आधार पर लोन का आकलन करती है और प्रॉपर्टी के बदले औसतन 18 लाख रुपये का लोन देती है। इसके Emerging Market पोर्टफोलियो का करीब 80 प्रतिशत हिस्सा Tier-3 शहरों और उससे आगे के क्षेत्रों में है। यह पोर्टफोलियो 13 राज्यों में 317 ब्रांचों के जरिए फैला हुआ है।

GROx, UGRO Capital का एम्बेडेड मर्चेंट फाइनेंस प्लेटफॉर्म है, जो किराना स्टोर्स, एग्री-इनपुट डीलर्स और अन्य नैनो-एंटरप्राइजेज को औसतन करीब 1 लाख रुपये का वर्किंग कैपिटल उपलब्ध कराता है। Q1 FY27 में GROx ने 1,853 करोड़ रुपये का डिस्बर्समेंट किया। इसका AUM तिमाही आधार पर 32 प्रतिशत बढ़कर 3,003 करोड़ रुपये हो गया। यह करीब 3.4 लाख एक्टिव कस्टमर्स को सेवाएं दे रहा है और हर महीने 60,000 से ज्यादा लोन जारी कर रहा है। 30 जून 2026 तक Emerging Market और GROx पोर्टफोलियो मिलकर कंपनी के कुल AUM का 46 प्रतिशत थे, जो दिसंबर 2025 में 32 प्रतिशत था।

कंपनी की इम्पैक्ट रिपोर्ट के अनुसार, 76 प्रतिशत उधार लेने वालों के कारोबार में महिला ओनर या को-ओनर हैं। वहीं, 88 प्रतिशत उधार लेने वालों ने UGRO Capital से फाइनेंस मिलने के बाद अपने रेवेन्यू में बढ़ोतरी की जानकारी दी।

UGRO Capital के फाउंडर, वाइस चेयरमैन और मैनेजिंग डायरेक्टर शचिंद्र नाथ ने कहा, “तीन वर्षों में तीसरी बार FMO का UGRO में निवेश करना यह दिखाता है कि डेवलपमेंट कैपिटल अब भारत में MSME लेंडिंग को किस तरह देख रहा है। डेवलपमेंट फाइनेंस इंस्टीट्यूशंस की ओर से UGRO में लगाया गया हर रुपया इसी सेगमेंट में जाता है, इसे तय SDG परिणामों के आधार पर ट्रैक किया जाता है और इसकी स्वतंत्र रूप से वेरिफिकेशन की जाती है।”